大家好，我是讲干货不带货的Hanson。
投资顾问在提供基金组合配置服务的时候需要两个实战技能：第一，就是使用基金工具（火富牛），按照客户的需求（预期）构建基金组合。第二，完成第一步之后，需要写一份专业的基金配置报告。
从平时的沟通情况看，似乎第二个环节卡住了挺多人。虽然有些基金工具制作了一键生成报告的功能，但在面对高净或者超净提供配置服务的时候，我建议大家还是自己亲手写会更好。
原因有这么几个：
1）自己写一遍报告，会对配置的细节有更深入的理解。
在配置、回测、写报告、沟通、调整这几个环节中，是最能够体现投顾专业价值和辛勤态度的。简单说，就是给你在金主爸爸面前表现的机会，别人求还求不来，你却一个功能就滑过去了，有点草率。
2）语言组织是对思维和逻辑的训练
我以前说过，很多人干不好财富不是简单的金融知识不够，专业基础不牢，最主要的是语文水平太次。一段话看不明白什么意思，甚至不愿意阅读文字信息。你连文字都不愿意看了，获取信息的渠道至少减半。获取的信息少了，成长自然就慢了。
很多伙伴羡慕我的文字能力。其实没啥诀窍，都是硬生生写出来的，你要是连着写1000多篇原创，你的语言组织能力不可能差。
但这事情是很辛苦的，能不能坚持，看你对自己的要求，无法勉强。
3）一键生成的报告不好用
一键生成无非是先把报告的结构搭建好，里面的文字你还是要自己写。由于处理页面会比较复杂，很多人还喜欢在手机上操作，反而效果更糟糕。
除此之外，一键生成把模板定死了。如果遇到一些情况需要灵活修改，你还是得自己写。
所以，我建议大家，只要是小学语文及格的，还是应该尽量自己写点报告。如果水平实在不行也无需着急，平时多陪孩子写小作文就行。
既然报告还是自己写的好，我们接下来解决一个重要的难题，那就是怎么从一张白纸写出一份专业的基金配置报告？有没有速成的方法？
按照我的认知，任何速成的东西都存在缺陷，这个缺陷会让你在未来支付更大的代价，所以你需要自己去做很多补充工作。
但这不代表就没有速成的方法，在本周的直播中，我会跟大家分享3样东西：
第一，快速撰写基金配置报告的方法。
第二，基金配置报告的框架，以及重点内容。
第三，以实际案例做一个操作演示。
如果大家有兴趣，可以在《基金组合训练营》里自己练一练，写几篇，有问题我们再多讨论。
Part 1 写报告是为了什么？
配置报告是投顾服务的一个核心部分。
当你决定从卖卖卖转向配置，从单品走向组合的时候，配置报告将成为工作的日常，而不是简单地去赚翻一些产品的宣传资料和话术，或者生搬硬套一些晨会培训记录下来的金句。
你所有的功底和态度，都体现在这份报告的字里行间。
从具体做事的方向看，报告可以分为两类：
一种是为了后续推进而写报告，另一种是为了总结前面行为带来的结果而写的报告。有时候两者会环环相扣，即对结果总结之后进入到下一轮推进的过程，如果能够做到这一点，该名投顾的业绩是不会太差的。
无论是哪种报告，都是投顾服务的重要载体，专业体现、信任和黏性提升。目前财富业务的推动过程中，专业报告撰写还不是现象级，各大机构的理财师主要还是以叫卖为主（叫卖方法有所提高，比如过去是电话，现在是短视频和直播，本质上没有变化）。这个环节有很大的发挥空间，也是投顾个体表现自身差异化的一个很好的切入点。
Part 2 写报告需要哪些准备工作？
写报告说难不难，但也不是很简单的一件事情。
很多人被卡住，除了心理上的障碍，更多是出于准备工作的不足。
其实，写文章是有技巧和套路的。
首先你要把自己的观点确定下来，具体要说的什么事情？观点方向是正面的，还是负面的？情绪是激烈的还是平和的？
光有观点是不够的，还必须要有支持这些观点成立的论据，否则就成了很情绪的文章了。许多带节奏的推文会这样，利用思维和逻辑陷阱形成情绪共鸣，大部分人是非理性的，很容易被带走。
但如果你希望自己的这份报告是尽量中立客观的，那就应该避免许多主观用词。什么是主观用词？你们平时的话术里都是，比如各种口号式鸡汤，什么深度价值，恐慌还是乐观，等等。这是在传统财富业务环境中被逐渐强加的思维定式，会破坏个体基本的思维能力，一定要谨慎！
尽可能展现数据、图表、指标并配合描述性文字。当然，这里面也藏着更多的误导手段，比如大家去看产品一页通，大多展现的是过往业绩曲线，会有夏普，偶尔有个回撤数据。但是产品部没有告诉你们，这段很漂亮的曲线之前，有个大坑（深度回撤）。产品部也不会告诉你们，这家管理人还有其他同策略产品，净值曲线像被狗啃过的样子。他们更不会告诉你，除了收益，还有很多实用的指标，比如胜率（周胜率、月胜率），赔率（风险收益比），回撤修复能力，波动场景的表现等等。因为产品部代表着公司利益，主要考虑的是上线产品好卖，其次是收益丰厚，这主要是立场和诉求决定，无法改变。
所以，我建议各位投顾在写报告的时候，能够尽量自己去刷一遍数据，多看一些信息。需要准备的要素有：1）数据，产品总是会提供滞后和有限的数据，因为很多产品数据一多，可能就卖不出去了。甚至大家喜闻乐见的大白马，压根就没有数据，只能用过往公募时的业绩来做个参考（具体参考价值有多大是不稳定的）。
2）信息。数据是无法直接提供价值的，必须经过处理之后产生带有使用者目的性的信息。而普通人对于数字非但不敏感，甚至可能会有所抗拒。所以很多信息是通过图表、曲线、颜色、形状来表现的。
3）分析框架。有了信息，你必须有一套分析框架。这个框架不一定要很复杂，但必须在逻辑上能够走通。
4）简化&翻译。这些信息最终抵达的是投资人，但是他们未必能够理解这些专业复杂的内容，所以必须做一个转化，让对方听懂。因此，很多报告并不是给投资人看的，而是需要投顾来讲一遍。这对投顾提出了更高的服务要求，同时在当前环境下，能够在这个环节做好的个体，将获得更多机会。
所以上述的1）~4）是撰写投顾报告所需要的准备工作。如果你没有，那么这份报告注定要七拼八凑，有形无实。
Part 3 如何快速从一张白纸到一份专业报告？
你需要一个框架，也就是之前提到的分析框架，具体表现在报告的结构上。这个地方大部分投顾可能力不从心，因此我给大家做了一个简易的模板可以先用起来。
你们习惯了之后，再根据自己的理解和实际场景去做修改。如此往复，这就变成了你自己的实战技能了。
一般来说，这份报告的时间在30分钟左右。然后你就可以拿着这份报告去跟客户进行沟通了。
需要注意的是，不要过度地追求报告尽善尽美，这是在浪费时间。从我实战的经验来看，你做完报告跟客户充分沟通之后，可能会有很大的改动。那份改动后的报告，才是你下单的依据。
好东西，很多时候就是改出来的！
报告是一个工具，核心是你服务的态度和立场，因为做这件事情而发生了潜移默化的改变。
同时，写报告过程中你会接触和查看许多产品和策略，这对专业知识的积累也很有帮助。
总之，多做点练习，再好好体会下。
世上没有白走的路，每一步都会算数。
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